Как это выглядит, шаг за шагом
Пять экранов от выгрузки с биржи до отправки в налоговую. Щёлкайте по подсвеченным местам — расскажем, откуда берётся значение и чем грозит ошибка. Настоящие данные вводить не нужно.
Шаг 1. Выгрузить историю с биржи
Нужна история операций за весь год. Не скриншоты и не остаток на счёте — именно список сделок, вводов и выводов.
Берите весь календарный год
Налоговый период — календарный год. Если биржа отдаёт историю кусками по три месяца, выгрузите все четыре: сервис склеит их сам и выбросит повторы.
Если ошибиться: Пропущенный квартал — это пропущенные покупки, а без них расходы не подтвердятся и налог вырастет.
Нужны все разделы, а не только сделки
Обмен монеты на монету — тоже выбытие, и с него считается налог. Стейкинг и airdrop — доход в натуральной форме. Вводы и выводы нужны, чтобы сервис видел, откуда взялся актив.
CSV, не Excel и не PDF
CSV читается однозначно. Если биржа даёт только Excel, сохраните из него CSV — сервис разберёт и его.
Ничего из выгрузки не сохраняется: файлы живут в памяти, пока считается ответ, и в базу не попадают.
Частые вопросы на этом шаге
Биржа закрылась, истории нет?
Соберите, что осталось: письма о сделках, выписки с карты по P2P, скриншоты. Документально подтверждённые расходы принимаются по подпункту 2 пункта 1 статьи 220 НК — форма подтверждения не установлена, но чем полнее, тем спокойнее.
У меня несколько бирж?
Загружайте все файлы сразу. Сервис сведёт их в одну историю и посчитает по одному правилу, а не по каждой бирже отдельно.
Шаг 2. Загрузить файлы и проверить распознавание
Сервис сам понимает формат известных бирж. Незнакомый — покажет колонки и спросит, где что, а не подставит наугад.
Формат узнан по заголовкам
Bybit, Binance, OKX, KuCoin, Kraken, Coinbase, MEXC узнаются по названиям колонок. Если биржа сменила экспорт, сервис честно скажет, что не узнал, и спросит.
Проверьте сопоставление глазами
Здесь видно, какую колонку сервис принял за дату, какую — за количество. Минута на проверку экономит перерасчёт: перепутанные колонки дают неверный налог, а не ошибку.
Повторы убираются сами
Выгрузки за соседние кварталы часто перекрываются. Сервис узнаёт одну и ту же операцию по номеру и времени и считает её один раз.
Частые вопросы на этом шаге
Сервис не узнал мой файл?
Он покажет заголовки и первые строки и попросит указать, где дата, пара, направление и количество. Один раз — описание формата сохранится.
Шаг 3. Посмотреть расчёт и оговорки
До оплаты видно всё: сумму налога, каждое выбытие и все места, где данных не хватило.
Две базы считаются раздельно
Продажа и обмен идут по ставкам 13 и 15 процентов с порогом 2,4 млн (пункт 1.1 статьи 224 НК). Майнинг попадает в основную базу вместе с зарплатой, там ставки до 22 процентов.
Если ошибиться: Убыток по сделкам не уменьшает доход от майнинга и не переносится на следующий год.
Каждое выбытие видно построчно
Дата, актив, количество, курс ЦБ, доход, расход и результат. Этот же регистр прикладывается к декларации, если инспекция попросит пояснения.
Здесь сервис говорит, чего не знает
Например: не нашлась котировка на дату, или актив пришёл на кошелёк неизвестно откуда и его расход принять не из чего. Такие места лучше закрыть документами до подачи.
Если ошибиться: Оговорка «происхождение актива неизвестно» означает, что расход равен нулю и налог считается со всей продажи.
Частые вопросы на этом шаге
Почему налог больше, чем я ожидал?
Чаще всего — из-за обменов монеты на монету: каждый такой обмен это выбытие с доходом, даже если рублей вы не видели. Второй частый случай — не загружены покупки, и расход не подтверждён.
Шаг 4. Заполнить титульный лист
Здесь появляются данные, которые уйдут в налоговую. Каждое поле объясняем: откуда взять и что будет, если ошибиться.
Как в паспорте
Формат ФНС — windows-1251, поэтому латиница и редкие символы в файл не пройдут. Сервис проверит это до выгрузки, а не уронит файл при отправке.
Свой ИНН, не работодателя
Узнать можно на сайте ФНС по паспорту. Если ИНН нет, заполняются дата рождения и паспортные данные — сервис переключит поля сам.
Если ошибиться: Чужой или неверный ИНН — декларация уйдёт не тому человеку, а вам придёт требование.
Инспекция по месту жительства
Не по месту работы и не по месту нахождения биржи. Код виден в личном кабинете налогоплательщика в разделе с вашими данными, либо определяется по адресу на сайте ФНС.
Муниципальное образование, где вы живёте
Определяется по адресу регистрации. В личном кабинете подставляется автоматически, при бумажной подаче ищется по адресу в справочнике ФНС.
Если ошибиться: Неверный ОКТМО — налог уйдёт в чужой бюджет, и его придётся разыскивать заявлением об уточнении платежа.
Иное физическое лицо
Код 760 означает обычного человека, декларирующего доходы. Индивидуальному предпринимателю нужен 720, адвокату — 740. Для крипты у физлица почти всегда 760.
Эти данные хранятся в кабинете зашифрованными, ключа нет в базе. В следующем году они подставятся сами.
Частые вопросы на этом шаге
Я не знаю свой код инспекции?
Зайдите в личный кабинет налогоплательщика — код указан в профиле. Если кабинета нет, инспекция определяется по адресу регистрации сервисом ФНС «Определение реквизитов ИФНС».
Нужно ли прикладывать паспорт?
Нет. Паспортные данные вносятся в декларацию только когда нет ИНН. Копию паспорта к декларации не прикладывают.
Шаг 5. Отправить в налоговую
Сервис отдаёт готовый XML, проверенный по официальной схеме ФНС. Его остаётся загрузить в личный кабинет.
Файл в формате ФНС
Форма КНД 1151020. Проверка по официальной схеме проходит до выгрузки: файл с ошибкой структуры вы не получите.
Куда именно загружать
В личном кабинете налогоплательщика для физических лиц. Раздел называется «Доходы и вычеты», внутри — «Декларации», затем «Загрузить готовую декларацию».
Подпись выпускается в кабинете бесплатно
Неквалифицированная подпись для налоговой создаётся прямо в личном кабинете, в профиле. Выпуск занимает от получаса до суток — начните заранее, если срок близко.
Если ошибиться: Без подписи декларация не отправится, а 30 апреля не сдвинется.
Два разных срока
Декларация подаётся до 30 апреля года, следующего за отчётным (пункт 1 статьи 229 НК). Налог платится до 15 июля (пункт 4 статьи 228 НК). Пропуск первого срока — штраф по статье 119, пропуск второго — пени.
Частые вопросы на этом шаге
Можно подать на бумаге?
Да, лично в инспекции или почтой с описью вложения. Но XML рассчитан на кабинет: на бумаге придётся переписывать листы руками.
Я ошибся и уже отправил?
Подаётся уточнённая декларация с номером корректировки. Пересчёт в сервисе за оплаченный год дополнительной оплаты не требует.
Попробовать на своих данных
Расчёт бесплатный и без регистрации: загрузите выгрузки и увидите сумму. Платить нужно только за готовые документы, и только когда сумма вас устроила.